基金公司加大老基金持营力度

  中国基金报记者刘芬

  受益A股行情的火爆,今年基金发行市场不断升温。在爆款基金屡屡刷屏的背后,二次首发、老基金持营也卖出了不少隐形爆款。在权益基金批文紧张、基金发行成本压力下,不少基金公司更为务实地优选老基金做持营。在“新发靠银行,持营靠电商”的基金销售格局下,蚂蚁基金、天天基金等头部电商渠道成了不少基金公司发力持营的主战场。

  基金公司发力老基金持营

  得益于A股行情的强势上涨,基金公司申报和发行新基金的热情空前高涨,特别是权益基金吸金明显。据证监会最新披露的基金募集进度表示,截至9月4日,今年共有432只基金获批,其中,债券基金获批112只,涵盖股票基金、混合基金、指数基金在内的权益产品达320只,占比高达74%。

  然而,两极分化在基金获批这一环节也体现得淋漓尽致。大中型公募得益于前瞻的产品布局和良好的业绩表现,产品获批较多,小型公募及次新公募的产品批文则较少。在基金批文资源紧张的情况下,为了抢基金发行良机,只能借二次首发加入基金发行大战,比如今年二次首发的宝盈人工智能股票、前海开源沪港深优势精选均创下了爆款记录。

  相对普通持营,二次首发的成本相对更高,在成本压力下,基金公司的销售人士更多会用成本更低的普通持营。对此,业内人士表示,一方面,老基金没有建仓期的困扰,有历史业绩可参考,交易成本低于新发基金,且在申购费方面有折扣优惠,基民对老基金的接受度也在提升。另一方面,老基金加大持营一定程度上有利于给过热的“赎旧买新”降温。

  一般而言,业绩是基金公司衡量对一只基金进行持营的关键因素,长期业绩稳健的老基金、业绩较好的次新基金都会进入重点持营池,此外,规模面临流失的绩优老基金也是发力持营的重点产品。北京某中型公募的市场人士透露,近期公司启动对两只基金进行持营,一只是成立超10年的老基金,成立以来的净值已翻了10倍;一只是今年3月成立的次新基金,成立以来净值已涨了近50%。

  电商渠道的持营优势日益凸显

  值得注意的是,“新发靠银行,持营靠电商”的基金销售格局日益固化,加之银行渠道的持营成本相对更高,电商渠道的持营性价比日益凸显,不少基金公司选择在头部电商渠道发力持营,基金直播、财富号更新等动作频频。

  蚂蚁基金、天天基金成为各大公募电商部门发力持营的主要阵地。华南某中小型公募的电商人士透露,蚂蚁基金和天天基金的带货量都差不多,相对而言,蚂蚁基金的性价比很高,广告投入少,只要基金经理业绩受认可,中小公募的绩优产品也有可能被蚂蚁基金的运营团队推至首页。今年以来,无论是新基金首发还是老基金持营,该公司都有产品获得支付宝基金频道的流量入口。

  不过,基金公司也在充分评估持营投入的回报。北京某券商系公募的电商负责人表示,公司产品均入驻了蚂蚁基金、天天基金、腾讯理财通,从销售数据来看,蚂蚁与天天的销量都不错。不过,不少基金公司为了促进天天基金的销量,在该渠道的广告投入较多,但实际上与不投入的公司相比销量并没有明显增加。因此公司在电商渠道的持营,更为注重用户运营和产品运营。

  上述北京某中型公募的市场人士表示,由于银行费用较高,基金持营没有做二次首发,主要在电商渠道做自运营。相比银行渠道依赖客户经理推荐的模式,电商渠道的持营主要做直播、财富号运营。

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